Комплаенс-мониторинг в ОАЭ
AML, E-Invoicing и регуляторные дедлайны — под контролем и готовы к проверке
Ведём комплаенс вашей компании в ОАЭ под ключ — регистрация и отчётность AML (goAML, ARSSL, внешний MLRO), подключение к E-Invoicing через партнёров и постоянный контроль регуляторных дедлайнов — чтобы ничего не упустить и не попасть под штрафы.
Штрафы за нарушение AML в ОАЭ — от AED 50 000 до AED 5 000 000, вплоть до приостановки лицензии.
AML для DNFBP · подключение к E-Invoicing · постоянный мониторингЭта услуга подходит вам, если
Агентства недвижимости и брокеры
DNFBP под надзором Министерства экономики — регистрация в goAML и AML-программа обязательны.
Корпоративные сервис-провайдеры
Агенты по регистрации компаний и зарегистрированные агенты прямо подпадают под правила DNFBP и под приоритетным контролем регулятора.
Дилеры драгметаллов и камней
Торговцы золотом, ювелиркой и драгоценными камнями с расчётами наличными выше порога обязаны регистрироваться и отчитываться.
Аудиторы и бухгалтеры
Независимые аудиторы, бухгалтеры и налоговые консультанты относятся к DNFBP и несут полный набор AML-обязательств.
Требование банка или регулятора
Банк или регулятор предписал внедрить AML-программу и назначить compliance-офицера — срочно.
Всё нужное — ничего лишнего
Полное покрытие комплаенса — регистрации и документы AML, подключение к E-Invoicing и постоянная функция, удерживающая вас в соответствии.
- Регистрация в goAML (Финансовая разведка ОАЭ) — делаем руками под ключ Разово
- Регистрация в ARSSL для автоматического скрининга по санкционным спискам Разово
- Подключение к платформе E-Invoicing через аккредитованных партнёров Разово
- AML/CFT-политика, процедуры и руководство по внутреннему контролю
- Оценка рисков компании (business risk assessment) — требование Министерства экономики
- Процедуры и шаблоны KYC / Customer Due Diligence (CDD)
- Функция внешнего AML compliance-офицера (MLRO) Ежемесячно
- Постоянный скрининг клиентов и контрагентов по санкциям и PEP Ежемесячно
- Подача отчётов о подозрительных операциях (STR / SAR) через goAML Ежемесячно
- Настройка и ведение реестра бенефициаров (UBO)
- Готовность к ежегодной AML-проверке и переписка с Министерством экономики
- Обучение сотрудников основам AML
Четыре шага от риска до полного AML-комплаенса
Разовая настройка, затем фиксированная ежемесячная плата
AML-комплаенс состоит из двух частей: один раз зарегистрироваться и оформить документы, затем поддерживать функцию. Обе части рассчитываются под вашу категорию DNFBP и объём клиентов. Подключение к E-invoicing — отдельная услуга по запросу.
AML-настройка
Разово — регистрация и пакет документов
от AED 6 000 разово
- Регистрация в goAML (Финразведка ОАЭ)
- Регистрация в ARSSL (санкционные списки)
- AML/CFT-политика и руководство по контролю
- Оценка рисков компании
- Процедуры и шаблоны KYC / CDD
Постоянный комплаенс
Ежемесячно — внешний compliance-офицер
от AED 1 000 в месяц
- Внешний AML compliance-офицер (MLRO)
- Постоянный скрининг по санкциям и PEP
- Подача STR / SAR через goAML
- Ведение реестра UBO
- Готовность к проверке и годовой пересмотр
Подключение к E-invoicing
Подключение к системе электронного выставления счетов FTA через сертифицированного провайдера
по запросу
- Аудит готовности систем (ERP / учётная)
- Подбор сертифицированного ASP-провайдера
- Настройка и тестирование обмена данными
- Сопровождение перехода и обучение команды
Вопросы об AML-комплаенсе в ОАЭ
Нужно ли мне регистрироваться в goAML?
Если ваш бизнес — DNFBP (недвижимость, корпоративные сервис-провайдеры, дилеры драгметаллов и камней, аудиторы и бухгалтеры), регистрация в goAML в Финансовой разведке ОАЭ обязательна. Отсутствие регистрации само по себе — наказуемое нарушение. Мы определяем ваш статус и регистрируем вас под ключ.
Что такое DNFBP?
Designated Non-Financial Business or Profession — определённые нефинансовые предприятия и профессии. В ОАЭ это агентства недвижимости, дилеры драгметаллов и камней, корпоративные сервис-провайдеры, аудиторы и независимые бухгалтеры. AML-надзор за DNFBP ведёт Министерство экономики.
Какие штрафы за нарушение AML?
Штрафы в ОАЭ — от AED 50 000 до AED 5 000 000 за нарушение, регулятор может приостановить или отозвать лицензию. Самые частые причины: нет регистрации в goAML, не назначен compliance-офицер, отсутствует оценка рисков или AML-политика.
Можете ли вы быть нашим compliance-офицером?
Да. Предоставляем внешнего AML compliance-офицера (MLRO), который ведёт скрининг, проверяет сигналы и подаёт отчёты за вас — вы выполняете требование без найма штатного специалиста.
Вы реально делаете регистрацию в goAML или только консультируете?
Мы выполняем регистрацию в goAML и ARSSL под ключ, руками, и далее ведём подачи. Вы не остаётесь наедине с логином от портала и инструкцией.
Что такое реестр UBO и нужен ли он мне?
Большинство компаний в ОАЭ обязаны вести реестр бенефициарных владельцев (UBO) и поддерживать его в актуальном состоянии. Мы настраиваем его и обновляем при каждом изменении структуры владения.
Что такое STR / SAR?
Отчёт о подозрительной операции, подаётся через goAML, когда операция вызывает «красные флаги». Как ваш compliance-офицер мы оцениваем и подаём такие отчёты за вас в установленный срок.